استلار (XLM) چیست؟

حتی در حالی که بیت کوین (Bitcoin) در پنج سال گذشته خبرهای مطبوعاتی را به خود اختصاص داده بود، ارزهای رمزپایه (Cryptocurrencies) و سیستم‌عامل‌های رمزنگاری دیگری نیز وجود داشتند که سودها و جذابیت چشمگیرتری را در بین توسعه‌دهندگان به دست آوردند. استلار (Stellar) یکی از آنها بود. در سال 2017، ارزش لومن (Lumen)، ارز رمزپایه شبکه استلار، 34900٪ رشد کرد. در سال 2018، ارزش آن 77٪ سقوط کرد، اما پس از آن قیمت در طول 2019 و 2020 نسبتاً ثابت بود.

عملکرد با افزایش 226٪ از ژانویه تا مارس، در سال 2021 بهبود یافت. سقف بازار (Market Cap) آن از 6 آوریل 2021، 12.4 میلیارد دلار بود. استلار ممکن است فرصتی جالب برای معامله‌گرانی که به دنبال متنوع‌سازی منابع خود به دور از بیت کوین هستند، فراهم کند. در اینجا معرفی مختصری از سکه و چشم‌انداز تجاری آن وجود دارد.

استلار چیست؟

استلار چیست؟ استلار یک فناوری پرداخت منبع باز (Open-Source) است که شباهت‌های زیادی با ریپل (Ripple) دارد. بنیانگذار آن، جد مک‌کالب (Jed McCaleb)، نیز ریپل را تأسیس کرد. استلار دقیقاً مانند ریپل یک فناوری پرداخت است که هدف آن اتصال موسسات مالی و کاهش شدید هزینه و زمان مورد نیاز برای انتقال‌های مرزی است. در واقع، هر دو شبکه پرداخت در ابتدا از پروتکل یکسانی استفاده می‌کردند.

با این حال، اینجاست که شباهت‌ها به پایان می‌رسد. فورکی که در پروتکل استلار در اوایل سال 2014 منجر به ایجاد پروتکل اجماع استلار (Stellar Consensus Protocol – SCP) شد. با این حال هر دو سیستم تفاوت اساسی دارند. در حالی که ریپل یک سیستم بسته است، استلار منبع باز است. آنها همچنین مشتریان مختلفی دارند. ریپل برای ساده‌سازی فناوری انتقال مرزی خود با موسسات بانکی و کنسرسیوم‌های مستقر همکاری می‌کند. در مقابل، استلار در حال توسعه بازارها است و موارد استفاده چندگانه‌ای برای فناوری خود دارد، از جمله حواله‌های پول و توزیع وام بانکی به غیر بانکی.

استلار چگونه کار می‌کند؟

عملکرد اساسی استلار مشابه اکثر فناوری‌های پرداخت غیرمتمرکز (Decentralized Payment Technologies) است. این یک شبکه از سرورهای غیرمتمرکز با یک دفتر توزیع شده (Distributed Ledger) است که هر 2 تا 5 ثانیه در میان همه گره‌ها به‌روز می‌شود. برجسته‌ترین عامل تمایز بین استلار و بیت کوین پروتکل اجماع آن است. پروتکل اجماع استلار برای تأیید معاملات به کل شبکه استخراج‌کننده متکی نیست. در عوض، از الگوریتم توافق نامه بیزانس فدراسیون (Federated Byzantine Agreement – FBA) استفاده می‌کند، که پردازش سریع‌تر معاملات را امکان‌پذیر می‌کند.

این بدان دلیل است که از برش‌های حد نصاب (Quorum Slices) یا بخشی از شبکه برای تأیید و اعتبارسنجی یک معامله استفاده می‌کند. هر گره در شبکه استلار مجموعه دیگری از گره‌های “قابل اعتماد” را انتخاب می‌کند. هنگامی که یک تراکنش توسط همه گره‌های این مجموعه تأیید شد، پس از آن تأیید شده تلقی می‌شود. روند کوتاه‌شده، شبکه استلار را بسیار سریع کرده و گفته می‌شود که در هر ثانیه 1000 عملیات شبکه را پردازش می‌کند.

چگونه استلار انتقال مرزی را تسریع می‌کند؟

روند فعلی انتقال‌های مرزی یک فرآیند پیچیده است. این عمل بانک‌های داخلی را ملزم به نگهداری حساب در حوزه‌های قضایی خارجی با ارزهای محلی می‌کند. بانک‌های خبرنگار آنها باید حسابی مشابه در کشور اصلی کار کنند. روند Nostro-Vostro، همانطور که شناخته شده است، برای معاملات مرزی با ارزهای فیات (Fiat) یک فرآیند طولانی است که شامل تبدیل و تطبیق حساب‌ها است.

از آنجا که اعتبارسنجی همزمان را امکان‌پذیر می‌کند، بلاکچین استلار می‌تواند تأخیرها و پیچیدگی‌های موجود را کوتاه یا برطرف کند. از رمزارز استلار به نام لومن (Lumens) نیز می‌توان برای تأمین نقدینگی و ساده‌سازی فرآیند استفاده کرد. طبق برخی گزارش‌ها، بانک‌ها از ارزهای رمزپایه خود برای تسهیل چنین نقل و انتقالات در آینده استفاده خواهند کرد. به گفته دیوید مازیرس (David Mazieres)، استاد دانشگاه استنفورد و خالق SCP، این پروتکل دارای محاسبات و نیازهای مالی “متوسط” است. این امکان را حتی برای سازمان‌هایی با حداقل بودجه فناوری اطلاعات مانند غیرانتفاعی‌ها فراهم می‌کند تا در شبکه آن شرکت کنند.

چند موسسه از بلاکچین استلار استفاده می‌کنند؟

استلار پس از اعلام همکاری با IBM در اکتبر 2017 مورد توجه قرار گرفت. این مشارکت ایجاد چندین راهرو ارزی در میان کشورهای جنوب اقیانوس آرام را در نظر گرفته است. این پروژه هدف از پردازش حداکثر 60 درصد از کل پرداخت‌های مرزی در منطقه را شامل می‌شود که شامل کشورهایی مانند استرالیا، فیجی و تونگا است. این امر باعث می‌شود ارتباط بین مشاغل کوچک، موسسات غیرانتفاعی و موسسات بانکی محلی تسریع در معاملات تجاری صورت گیرد.

به عنوان مثال، یک کشاورز در ساموآ می‌تواند با یک خریدار در اندونزی ارتباط برقرار کرده و معاملات را انجام دهد. در سال 2016، شرکت مشاور برجسته فناوری Deloitte همچنین از همکاری با استلار برای توسعه یک برنامه پرداخت خبر داد. در کنفرانسی در سال 2017، مک‌کالب تأیید کرد که 30 بانک برای استفاده از بلاکچین استلار برای انتقال‌های مرزی ثبت‌نام کرده‌اند. خدمات پرداخت Stripe نیز بیت کوین را حذف کرده و درب مخصوص استلار را روی سیستم‌عامل خود باز گذاشت.

کیف پول‌های استلار

نام ارز مورد استفاده شبکه استلار، لومن (Lumen) با واحد اختصاری XLM است. کیف پول‌های معتبر این ارز که توسط وب‌سایت اصلی تأیید شده‌اند:

۱- کیف پول دسکتاپ استلار (کیف پول رسمی)

این نرم‌افزار کلاینت رسمی استلار و کاملاً متن‌باز است. در این کیف پول می‌توانید لومن‌های خود را ذخیره، ارسال و یا دریافت کنید. این کیف پول بر روی سیستم‌عامل‌های ویندوز، مک و لینوکس قابل اجراست. کلیدهای خصوصی و تمام محتویات کیف پول در دسکتاپ شما ذخیره می‌شوند، بنابراین سعی کنید هر چند وقت یکبار از آن بک‌آپ بگیرید.

2- کیف پول چندمنظوره Stargazer

این کیف پول برای سیستم‌عامل‌های اندروید، ویندوز و مک قابل استفاده است. رابط کاربری ساده و متن‌باز بودن از قابلیت‌های این نرم‌افزار است.

3- کیف پول موبایل Centaurus

این کیف پول مخصوص سیستم‌عامل‌های iOS و اندروید طراحی شده و امنیت آن توسط شرکت استلار تأیید شده است.

4- کیف پول تلگرامی PapayaBot

این کیف پول ربات تلگرامی است. این کیف پول علاوه بر لومن، از بیت کوین و لایت کوین هم پشتیبانی می‌کند. امنیت آن روی پلتفرم تلگرام تضمین شده است و هر کجا که تلگرام نصب باشد می‌توان از آن استفاده کرد.

5- لجر نانو (Ledger Nano)

این کیف پول امن‌ترین کیف پول استلار است. کیف پول لجر نانو، کیف پولی سخت‌افزاری با برنامه‌ریزی تربیتی و قابلیت چند امضایی است که برای آن دسته کاربرانی طراحی‌شده که نیازمند لایه‌های امنیتی بیشتر برای حفاظت از سرمایه‌گذاری خود هستند. این کیف پول به جز استلار لومن، ارزهای زیادی مانند بیت کوین، اتریوم و ریپل را پشتیبانی می‌کند. قیمت این کیف پول حدود 120 دلار است.

چند کیف پول تحت وب دیگر هم برای این ارز وجود دارد که به دلیل ریسک بالای کیف پول‌های تحت وب، به معرفی آن‌ها نپرداختیم.

توسعه‌های اخیر استلار (2023)

در سال‌های اخیر، استلار به‌عنوان یکی از پیشروان فناوری بلاکچین در حوزه پرداخت‌های مرزی و خدمات مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance – DeFi) شناخته شده است. در سال 2023، استلار چندین پیشرفت قابل توجه داشته است که به شرح زیر است:

1- همکاری با MoneyGram

در اوایل سال 2023، استلار همکاری جدیدی با شرکت انتقال پول MoneyGram اعلام کرد. این همکاری به‌منظور تسهیل انتقال‌های مرزی با استفاده از فناوری بلاکچین استلار صورت گرفته است. این مشارکت باعث کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت انتقال‌های بین‌المللی شده است.

2- راه‌اندازی پروتکل جدید برای توکن‌سازی دارایی‌ها

استلار در سال 2023 پروتکل جدیدی برای توکن‌سازی دارایی‌ها (Asset Tokenization) راه‌اندازی کرد. این پروتکل به کاربران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های فیزیکی مانند املاک و مستغلات، طلا و سایر دارایی‌ها را به توکن‌های دیجیتال تبدیل کنند. این توکن‌ها می‌توانند در شبکه استلار معامله شوند و نقدینگی بیشتری را برای دارایی‌های غیرنقدشونده فراهم کنند.

3- ادغام با سیستم‌های پرداخت سنتی

استلار در سال 2023 موفق شد با چندین سیستم پرداخت سنتی در آفریقا و آسیا ادغام شود. این ادغام‌ها به کاربران این مناطق اجازه می‌دهد تا از طریق شبکه استلار به خدمات مالی مدرن دسترسی داشته باشند و انتقال‌های مرزی را با هزینه‌های کم‌تر و سرعت بیشتر انجام دهند.

4- افزایش پذیرش در بخش خرده‌فروشی

در سال 2023، استلار شاهد افزایش پذیرش در بخش خرده‌فروشی بود. چندین فروشگاه بزرگ آنلاین و آفلاین شروع به پذیرش لومن (XLM) به‌عنوان یک روش پرداخت کردند. این حرکت به افزایش استفاده روزمره از ارز دیجیتال استلار کمک کرده است.

5- بهبود امنیت شبکه

استلار در سال 2023 چندین به‌روزرسانی امنیتی مهم را در شبکه خود اجرا کرد. این به‌روزرسانی‌ها شامل بهبود الگوریتم‌های اجماع و افزایش مقاومت در برابر حملات سایبری بود. این اقدامات باعث افزایش اعتماد کاربران و موسسات مالی به شبکه استلار شده است.

چشم‌انداز آینده استلار

با توجه به پیشرفت‌های اخیر و همکاری‌های استراتژیک، چشم‌انداز آینده استلار بسیار روشن به نظر می‌رسد. انتظار می‌رود که استلار به‌عنوان یکی از اصلی‌ترین پلتفرم‌های پرداخت مرزی و خدمات مالی غیرمتمرکز در جهان شناخته شود. با افزایش پذیرش و بهبود فناوری، استلار می‌تواند نقش مهمی در تحول سیستم‌های مالی جهانی ایفا کند.

نتیجه‌گیری

استلار با ارائه یک پلتفرم پرداخت سریع، کم‌هزینه و غیرمتمرکز، توانسته است توجه بسیاری از موسسات مالی، توسعه‌دهندگان و کاربران را به خود جلب کند. با پیشرفت‌های اخیر و همکاری‌های استراتژیک، استلار به‌عنوان یک بازیگر کلیدی در حوزه فناوری بلاکچین و خدمات مالی غیرمتمرکز شناخته می‌شود. آینده استلار با افزایش پذیرش و بهبود فناوری، بسیار روشن به نظر می‌رسد و می‌تواند نقش مهمی در تحول سیستم‌های مالی جهانی ایفا کند.

سوالات متداول درباره استلار (Stellar)

1- استلار (Stellar) چیست؟

استلار یک پلتفرم پرداخت منبع باز (Open-Source) است که از فناوری بلاکچین برای تسهیل انتقال‌های مرزی و ارائه خدمات مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance – DeFi) استفاده می‌کند. ارز دیجیتال این شبکه لومن (Lumen) با نماد XLM است.

2- تفاوت استلار و ریپل (Ripple) چیست؟

هر دو پلتفرم توسط جد مک‌کالب (Jed McCaleb) تأسیس شده‌اند و هدف آن‌ها تسهیل انتقال‌های مرزی است. اما استلار یک سیستم منبع باز است و بیشتر بر روی خدمات مالی غیرمتمرکز و حواله‌های پولی تمرکز دارد، در حالی که ریپل یک سیستم بسته است و بیشتر با بانک‌ها و موسسات مالی بزرگ همکاری می‌کند.

3- لومن (XLM) چیست؟

لومن (Lumen) ارز دیجیتال بومی شبکه استلار است که با نماد XLM شناخته می‌شود. این ارز برای پرداخت هزینه‌های تراکنش‌ها و تأمین نقدینگی در شبکه استفاده می‌شود.

4- پروتکل اجماع استلار (SCP) چگونه کار می‌کند؟

پروتکل اجماع استلار (Stellar Consensus Protocol – SCP) از الگوریتم توافق نامه بیزانس فدراسیون (Federated Byzantine Agreement – FBA) استفاده می‌کند. این پروتکل به جای استخراج، از گره‌های قابل اعتماد برای تأیید تراکنش‌ها استفاده می‌کند و باعث افزایش سرعت و کاهش هزینه‌ها می‌شود.

5- سرعت تراکنش‌ها در شبکه استلار چقدر است؟

شبکه استلار قادر است تا 1000 تراکنش در ثانیه را پردازش کند. این سرعت بالا به لطف پروتکل اجماع استلار (SCP) امکان‌پذیر شده است.

6- آیا استلار برای انتقال‌های مرزی مناسب است؟

بله، استلار به‌طور خاص برای تسهیل انتقال‌های مرزی طراحی شده است. این شبکه با کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت تراکنش‌ها، گزینه‌ای ایده‌آل برای انتقال‌های بین‌المللی است.

7- چه موسسات بزرگی از استلار استفاده می‌کنند؟

موسسات بزرگی مانند IBM، MoneyGram و Deloitte با استلار همکاری کرده‌اند. این همکاری‌ها به‌منظور توسعه راه‌حل‌های پرداخت مرزی و بهبود خدمات مالی انجام شده است.

8- کیف پول‌های معتبر استلار کدام‌اند؟

برخی از کیف پول‌های معتبر استلار عبارتند از: کیف پول دسکتاپ استلار (رسمی)، Stargazer، Centaurus، PapayaBot و لجر نانو (Ledger Nano). این کیف پول‌ها امنیت و قابلیت‌های مختلفی را برای ذخیره و مدیریت لومن (XLM) ارائه می‌دهند.

9- آیا استلار برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

مانند هر ارز دیجیتال دیگری، سرمایه‌گذاری در استلار (XLM) نیز با ریسک همراه است. با این حال، با توجه به پیشرفت‌های اخیر و همکاری‌های استراتژیک، استلار می‌تواند به‌عنوان یک گزینه جذاب برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود.

10- آینده استلار چگونه به نظر می‌رسد؟

با توجه به پیشرفت‌های اخیر و همکاری‌های استراتژیک، آینده استلار بسیار روشن به نظر می‌رسد. انتظار می‌رود که استلار به‌عنوان یکی از اصلی‌ترین پلتفرم‌های پرداخت مرزی و خدمات مالی غیرمتمرکز در جهان شناخته شود و نقش مهمی در تحول سیستم‌های مالی جهانی ایفا کند.